临江银行总行的贵宾接待室里,空调风带着金融机构特有的生冷气息,吹得桌面上的调查文书边角微微发颤。周慧敏将盖着检察院鲜红公章的《协助查询存款通知书》推到银行法务部经理张诚面前,语气沉稳而坚定:“张经理,根据《刑事诉讼法》第一百四十四条规定,检察机关因办案需要,有权查询涉案单位的银行账户流水,这是合法合规的调查程序。”
张诚推了推鼻梁上的金丝眼镜,目光在文书上扫了一圈,指尖在桌面轻轻敲击着,脸上露出职业化的为难神情:“周检察官,您的心情我们理解,但宏远集团是我行的重要战略客户,其账户信息属于商业机密和客户隐私范畴。”他拿起文书,翻到末尾,指了指其中一条,“您这份通知书只注明了‘涉嫌经济犯罪’,但缺乏具体的犯罪事实描述和明确的账户关联证据,不符合我行的内部审批要求。”
“宏远集团通过空壳公司转移资金、涉嫌洗钱的初步证据,已经附在通知书后。”周慧敏耐着性子解释,从公文包里拿出空壳公司的转账记录复印件,“这些资金流向与近期发生的夜市伤人案存在利益关联,涉案金额高达数百万,若不及时调取完整流水,可能导致证据灭失。”
张诚却摇了摇头,语气不容置喙:“周检察官,初步证据不足以构成强制查询的充分理由。我行有严格的客户信息保护制度,任何查询操作都必须经过总行风控部门、法务部门双重审批,还需要报请上级监管机构备案。”他顿了顿,话里带着隐晦的暗示,“而且,宏远集团的法律顾问已经提前与我行沟通,强调其账户交易均为合法经营行为,若未经合法程序泄露信息,他们将保留追究我行法律责任的权利。”
周慧敏的眉头渐渐皱起。她清楚,张诚口中的“复杂审批流程”,本质上是一种拖延战术。按照银行给出的流程,从提交申请到最终获批,至少需要七个工作日,而宏远集团的财务团队极有可能在这段时间内,将涉案资金进一步转移、销毁交易痕迹。更让她警惕的是,银行的推诿态度背后,很难说没有宏远集团背后保护伞的干预——能让金融机构如此明目张胆地阻挠司法调查,绝非单纯的“客户至上”所能解释。
“张经理,我必须提醒你,协助司法机关办案是金融机构的法定义务,而非可选择性履行的责任。”周慧敏的语气冷了下来,“若因你们的拖延导致证据灭失,检察机关将依据《刑法》第三百一十三条,追究相关责任人的刑事责任。”
张诚脸上的笑容淡了几分,却依旧不肯松口:“周检察官
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